Una delle ultime aree di pianificazione è, in ordine cronologico, il passaggio generazionale: obiettivo di questa attività è trasferire con ordine la ricchezza dopo di noi, possibilmente ottimizzandone gli oneri. Una delle nostre tre guide per Corriere .it a firma di Andrea Carbone è dedicata proprio a questo tema.
Fare pianificazione successoria significa in primo luogo conoscere a chi andrebbe il nostro patrimonio in assenza di azioni: in questo caso sarebbe la normativa a decidere la proporzione di suddivisione dei nostri beni. Strumenti come il testamento o le polizze di investimento consentono invece di assegnare il nostro patrimonio in un modo più vicino alle nostre volontà.
Il modo in cui investiamo il nostro patrimonio definisce poi le imposte che dovranno essere sostenute dai nostri eredi: strumenti assicurativi come le polizze o i fondi pensione possono essere utilmente usati all’interno di una pianificazione successoria.
Un altro aspetto di pianificazione successoria può essere anche la creazione di capitali destinati ad agevolare i nostri eredi ad entrare in possesso del patrimonio, soprattutto quando è rilevante.
Per maggiori dettagli, dopo il video di introduzione, ecco il link alla nostra guida su Corriere .it. Buona lettura!
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